【加密貨幣】與【股票】有什麼不同? 我想投資加密貨幣的6大原因

近年來, 在新聞媒體上總能看到各種加密貨幣瘋狂漲跌, 吸引了許多人將追求致富的希望從股市轉移到加密貨幣市場, 使得加密貨幣變得為人所知, 也讓許多人通過投資加密貨幣實現財富增漲.

或許你因此對投資加密貨幣感到好奇, 但又對區塊鏈這種技術感到陌生, 一直不確定在股票與加密貨幣當中, 該選擇哪個項目當作投資標的?

這篇分享我投資股票與加密貨幣的經驗, 分析投資股票與加密貨幣究竟有哪些不同之處, 以及為何我把加密貨幣作為我一部分資產配置的原因, 讓我們繼續閱讀下去.

股票 VS 加密貨幣

股票是代表一家公司的所有權或股份, 當購買某家公司的股票時, 就會成為該公司的股東, 並享有相應的所有權和利益.

股票在交易所 (集中市場) 進行買賣, 購買股票的目的不外乎是賺取【資本利得】和【股息股利】:

加密貨幣是一種數位資產, 使用加密技術來確保交易的安全性和控制貨幣的創造和轉移, 基於「去中心化」的區塊鏈技術運作, 無需第三方機構的參與, 具有公開透明和不可篡改的特性.

區塊鏈技術是一個分散式的數據庫, 記錄了所有交易的歷史紀錄, 這些交易紀錄被打包成稱為區塊的數據結構, 並按照特定的規則連接在一起, 形成一個不斷擴展的鏈條, 最早且最知名的例子是 2009 年推出的比特幣 (Bitcoin).

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股票與加密貨幣的交易方式與分析技巧非常相似, 以下是一些共同點:

我想投資加密貨幣的6個原因

當你是一位想要額外賺錢的上班族或小資族, 能使用的金融工具不外乎是股票與房地產.

但現在進入房地產門檻非常高, 而且賺的利潤也沒有比較多, 譬如你想改套收租需要找團隊、做二房東需要有證照、買房收租你需要先準備一大筆頭期款, 但租金很難 cover 房貸等, 那轉戰股市總可以了吧?

可以, 不過我也可以跟你講個事實, 體質好的公司股價, 在疫情過後, 也跟房價一樣飛上天, 你沒有準備好一桶金, 根本買不到這些優質的好股票, 當然你也可以從 XX教主、XX大叔或是 XX大俠推薦的 ETF 定期定額、複利投資, 但你要先了解本金小做這些傳統投資, 必須要等上數 10 年才會看到結果, 人生真的很短, 請問你有多少時間可以等待?

你的思維方式就是你的生活方式

如果你的本金很小, 你要的是賺倍數, 而不是賺 % 數, 或許你可以改變思維, 將加密貨幣當作你另一個金融投資工具, 而加密貨幣現在處於投資風口, 投資門檻低, 只要順著趨勢走, 就能短期賺倍數, 讓我來告訴你我投資加密貨幣的 6 個理由:

台股與美股最小買賣交易單位是「一股」, 需要準備的進場資金多則數萬台幣, 少則數千台幣, 而且台股手續費有最低金額 20 元限制, 美股利用國內券商複委託, 最低手續費也要 15 美金 (以 30 元匯率計算, 為台幣 450 元), 無形中墊高進場成本.

加密貨幣不一定要買「一個」, 可以買 0.01 個, 也可以買 0.001 個, 數量由自己決定, 交易單位切割的比台股與美股更小, 因此加密貨幣進場門檻非常低, 以全世界最大加密貨幣交易所-幣安為例, 最低只需準備 10 美金 (以 30 元匯率計算, 為台幣 300 元) 就能進場, 而且手續費最高 0.1%, 讓你能以較低的成本進行交易.

台股只有一個「台灣證券交易所」, 美股有紐約證券交易所、納斯達克交易所、美國證券交易所等三大證券交易所, 這些交易所有個共同特性, 就是當遇到週末或各種國定假日時, 因為交易員與證券經紀人沒有上班, 所以交易所會「休市」, 也就無法交易.

加密貨幣和台股與美股不同的地方是, 加密貨幣交易所全年 365 天、每天 24 小時無間斷運行, 甚至遇到台灣過年或是美國節日, 你都可以全年無休在加密貨幣市場上開單進場, 交易時間非常自由, 不用擔心沒時間交易, 如果你又看懂行情, 更可以選擇在合理的價位與時機進場, 賺到最大收益.

台股有 10% 漲跌幅限制, 而美股雖然沒有漲跌幅限制, 但有「熔斷機制」, 當大盤價格漲跌幅到規定的範圍時 (熔斷點), 會強制暫停交易, 讓市場先冷靜, 等過一段時間才會恢復買賣交易; 若是觸及熔斷點, 則會直接休市.

加密貨幣沒有漲跌幅限制, 因此幣圈裡有句話說:「幣圈一天, 人間一年」, 這是形容加密貨幣的價格波動與流通數量變化劇烈, 一般產業需要一年才能遇到的事, 在幣圈只需一天就可能會全部發生.

也就是說, 加密貨幣一天動輒 10%~30% 以上的漲跌幅, 都是家常便飯的事, 有波動才有利潤, 這代表潛在的報酬率很高, 能在更短的時間內, 找到波段價差做多或做空的機會, 賺取更大的獲利.

你在交易當天 (T) 想要賣台股換現金, 則要等到 (T+2) 天股款才會轉入銀行帳戶; 利用國內券商複委託賣出美股, 則要等到 (T+3) 天股款才會轉入銀行帳戶, 如果遇到股市休市, 股款又會被順延, 對於急需資金的人顯得相當不便.

加密貨幣是 24 小時營業且不會休假的市場, 當你有加密貨幣, 可以隨時提幣與變現, 上一秒買入, 下一秒就可賣出, 當天 (早上 11:00 前) 就可以把加密貨幣換回台幣進到自己的帳戶, 增加資金運用效率.

「槓桿」白話來說是「以小搏大」,  透過第三方借出額外的投資資金加大投資金額, 如此就能用小資金操作來獲得較大資金, 可以放大投資效益, 最常見的例子是你買一棟房子不會直接全額結清, 而是自備款二成、跟銀行貸款八成, 那麼槓桿倍數就是 5 倍; 做股票融資, 自備款四成、跟卷商借六成, 槓桿倍數就是 2.5 倍.

加密貨幣也可以從交易所借入資金, 以槓桿的方式開倉, 這種方式稱為「期貨合約交易」, 以在幣安交易所操作比特幣合約為例, 最高可開 125 倍的槓桿, 目前全世界還沒有其他金融工具可以提供此倍數的交易, 不過槓桿也是把雙刃劍, 要駕馭高槓桿的市場, 取決於你自己本身的技術與經驗, 如果你的技術與經驗嫻熟, 就能用小資金快速在短期內累積一筆財富.

大多數人會使用的金融投資工具是股票、債券、ETF等有價證券, 或是選擇權、權證、期貨、CFD差價合約、外匯保證金等金融衍生品.

加密貨幣也是一種可以投資的工具, 但賺取收益的手段比起傳統金融工具多更多, 當你有加密貨幣, 可以進行囤幣、活期、定期、定投、單/雙幣理財、DeFi 挖礦、流動性挖礦、質押、合約等操作, 並搭配短線或長線的策略, 甚至槓桿做多或槓桿做空都比傳統金融工具方便許多, 而且沒有當沖的限制.

到底要投資【股票】還是【加密貨幣】?

這個議題在網路上有很多討論, 持有股票的族群認為加密貨幣市場尚未成熟, 而且波動大, 存在潛在的高風險和不確定性, 會建議你投資股票才是好的選擇.

持有加密貨幣的族群, 相信加密貨幣是未來金融市場的重要組成部分, 去中心化的區塊鏈技術將改變傳統金融體系, 提供更多創新和機會, 能快速讓財富增值.

對我而言, 我兩者都會投資, 只是投資比例不同:

波動大, 配置倉位小
波動小, 配置倉位大

投資不要 All In, 而是要做好資產配置, 理由為股票波動小, 是我「長期」累積財富的最佳選擇; 而加密貨幣波動大, 是我「短期」快速創造財富的工具, 小本金搭配槓桿就能「以小博大」獲取大利潤, 不過這取決於你對趨勢判斷、交易策略與資金管理的了解.