加密貨幣怎麼賺錢？新手必看 14 種加密貨幣獲利方式與投資重點

加密貨幣市場從誕生以來，就以「高波動、高報酬」的特性，吸引了全球無數投資者的目光。它早已不只是「一買一賣」那麼簡單，隨著市場發展，陸續衍生出許多不同的賺錢方式：有人靠「穩穩領利息」累積報酬，也有人追求「高風險高報酬」的短線獲利。

正因如此，讓許多人對加密貨幣總是又愛又怕：期待暴漲帶來的財富自由，卻也擔心暴跌時血汗錢瞬間蒸發。想在這個瞬息萬變的市場裡找到自己的節奏，關鍵是先搞懂有哪些主要玩法。

這篇文章我會帶你認識 14 種加密貨幣賺錢方式，一次看懂不同策略的風險與報酬差異，幫你找到最適合自己的加密貨幣投資路線。

寫在前面

想了解加密貨幣怎麼賺錢，最好的方式不是死記理論，而是從實戰開始。進入加密市場沒想像中那麼難，只要一支手機、一個交易所 App，你就能開始參與這場全球資金遊戲。

如果你已經有交易所帳號，可以直接跳到下一章節。但如果你還沒有，建議你先下載加密貨幣交易所 APP ，並完成帳號註冊與身份驗證，有了交易所帳號與實際操作介面，你就能更直觀地理解各種加密貨幣的獲利方式。

以下是我長期使用並親自驗證過的幾個加密貨幣交易所，這些平台不僅名列前茅，安全性高、介面友善，還能幫助你分散投資風險，讓交易更安心、更靈活。

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在加密貨幣市場中，新手可以依照風險承受度與操作習慣，選擇不同的獲利方式。加密貨幣的賺錢方式可以分成 3 大類、共 14 種策略：

• 主動交易與投資：靠技術和判斷賺價差
• 被動收入：讓資產自動替你生利息
• 新興特殊方法：探索 Web3 生態的新紅利

主動交易與投資：掌握市場波動賺取價差

這是最傳統、最常見的加密貨幣獲利方式，基本概念很簡單：利用幣的價格差，在低點買進、高點賣出，從中賺取價差。

要做好這類操作，需要對市場趨勢有敏銳判斷力，還要有一定的操作經驗。短期內波動可能很大，所以潛在報酬高，但同時也可能帶來重大虧損。

長期持幣（HODL）就是買進自己看好的加密貨幣後，放著不動、至少持有 2～3 年甚至更久，不被市場短期漲跌影響。

從歷史來看，長期持幣的報酬往往比短線操作還高，這種做法特別適合新手或是那些相信區塊鏈技術、看好比特幣（BTC）、以太幣（ETH）這類主流幣長期價值型的投資人，因為操作超簡單，不用天天盯盤。

不過長期持幣也不是完全沒風險：

• 你的資金會被綁住一段時間。
• 如果市場暴跌，你得有足夠心理準備和耐心撐住、不要被嚇到賣掉。

另外幣的安全保管也很重要，建議用冷錢包（像 CoolWallet、Ledger）來存放，或是把幣分散放在不同交易平台，這樣就算其中一個平台出問題，也不會全部加密資產都受到影響。

現貨交易就是在交易所直接買賣加密貨幣，透過「低買高賣」賺取價差。這種方式門檻低、操作簡單，不需要開槓桿，也不用研究太多複雜工具。再加上加密貨幣市場是 24 小時不打烊，隨時都有交易機會。

不過要透過現貨交易賺錢，光靠運氣是不夠的，你需要懂一些技術分析、籌碼分析這類的交易技巧，還要花時間看盤、熟悉市場節奏，才能抓到進出場時機。

提供幾個我常用的現貨交易心得讓你參考，可以幫你少走一些彎路：

• 加密貨幣不像台股有漲跌停限制，有時一天內就能暴漲或暴跌超過 10%。如果情緒化操作（追高或殺低），很容易被市場洗出場。
• 資金配置很關鍵。千萬不要把所有錢都壓在同一種幣上，建議分散投資、設定停損點。
• 新手可以從定期定額（DCA）開始，慢慢累積持幣，降低風險。

現貨交易的風險其實比你想的還高，尤其是那些小幣、迷因幣，價格像在洗三穩暖，常常一下衝天、一下崩盤。這類玩法比較適合已經熟悉市場、反應快的短線玩家。

如果你是剛進幣圈、平常也沒太多時間盯盤，建議先用「長期持有」或「定期定額」的方式參與市場，挑像比特幣（BTC）、以太幣（ETH）這種主流大幣會更安心。這樣比較不會被短線波動嚇得睡不著。

槓桿交易是一種利用「借錢放大投資部位」的交易方式，這裡的「借錢」是向交易所借入資金，由交易所提供機制來撮合與管理借貸，讓你能「以小博大」，用比實際本金更大的金額進行交易，在市場價格波動中獲得更高的報酬。

你可以預測加密貨幣的未來走勢，選擇做多（看漲）或做空（看跌），不論行情漲或跌，都有機會賺錢。

這類交易方式潛在報酬高、節奏快，但同時風險非常大。只要一個判斷錯誤，就可能讓你全部資金歸零，甚至連續爆倉。除了技術分析與經驗外，更考驗的是情緒控制與風險管理能力。

槓桿交易並不適合新手，比較建議給熟悉市場節奏、能承受高風險的玩家操作。如果你真的想嘗試，建議從低倍槓桿（2～3 倍）開始，並確實設定止損點，這樣才能避免在波動劇烈的市場中被快速「掃出場」。

永續合約是一種加密貨幣的衍生性商品，跟傳統期貨最大的不同在於永續合約沒有到期日。只要你的保證金足夠，就能長期持倉，一直「做多」（看漲）或「做空」（看跌），隨時參與市場漲跌。

在操作上，永續合約通常搭配槓桿使用。例如：

• 你可以用 5 倍槓桿開立多單（看漲）；
• 或在市場下跌時開立空單（看跌），達到雙向獲利的效果。

在實際合約交易中，市場情緒與槓桿需求常常會讓合約價格與現貨價格出現一點「價差」。為了讓兩者價差不要偏離太多，交易所設計了一個叫作「資金費率（Funding Rate）」的制度。這筆費用不是給交易所的，而是由多空雙方定期互相支付，藉此平衡市場情緒、拉回價格差距的調節機制：

• 如果市場偏多，多方要付錢給空方；
• 如果市場偏空，則反過來由空方付給多方。

永續合約聽起來很好操作，但風險同樣驚人。槓桿會同時放大報酬與虧損，市場只要反向一點點，你就可能被強制平倉（爆倉），本金瞬間歸零。再加上資金費率的波動，會讓長期持倉的成本越來越高。

永續合約比較適合熟悉市場節奏、懂得風險控管的玩家。如果你是新手，建議先了解現貨交易和基本槓桿原理，再慢慢從低倍槓桿（例如 2～3 倍）開始，並設定好止損點，這樣才能在劇烈波動的市場中穩定應對。

期權也是一種常見的金融衍生性商品，不僅存在於股票市場，也應用在加密貨幣市場。它能以較小的資金，取得在未來以特定價格買進或賣出資產的「權利」，但「沒有義務」一定要做。

以加密貨幣為例，常見的期權分為兩種：

• 看漲期權（Call Option）：你覺得幣會漲，就買這個。到時漲上去你就能低價買、高價賣。
• 看跌期權（Put Option）：你覺得幣會跌，就買這個。價格真的掉下來，你就能高價賣出、低價買回。

在操作上，買這個「權利」需要花一筆錢，叫做「權利金」，代表你最大可能損失的金額。也就是說，不管市場怎麼波動，你最多就輸掉這張票的價錢，不會像槓桿合約那樣爆倉、本金歸零：

• 如果市場走向如你預期，期權價值會上升，你可以賣出獲利；
• 如果方向錯了，也不用慌張，只是損失了付出的權利金而已。

期權也能搭配不同策略靈活運用，例如：

• 避險操作：當你持有現貨但擔心短期下跌，可以買入看跌期權降低風險。
• 槓桿投機：以小額權利金放大潛在報酬，像是用 1% 的資金去博取價格大波動。

但有 2 件事要注意：

1. 期權買方風險有限
   • 如果你是「期權的買方」，風險其實是有限的，最多只會損失你付出的權利金。
   • 但如果你是「期權的賣方」，因為你有義務在特定價格買進或賣出資產，一旦市場劇烈波動，你可能面臨極高甚至「無上限」的虧損風險。
2. 權利金受時間與波動影響：期權價格不只看方向，還受「到期時間」和「市場波動率」影響。
   • 時間影響：期權有到期日，越接近到期，期權的「時間價值」就會越快消失。
   • 波動率影響：市場越動盪，期權價值通常越高；如果波動率下降，即使你方向看對，期權也可能沒什麼利潤。

期權比較適合已熟悉市場、懂得基本槓桿與風險控管的投資者。如果你是新手，建議先從現貨與合約了解市場運作，再逐步學習期權的投資方式。當你懂得利用期權避險或靈活布局，它就不只是「投機工具」，更是強大的風險管理利器。

搬磚套利是指利用不同交易所之間的價格差，在便宜的地方買、在貴的地方賣，從中賺取利潤。

這種方式的風險相對較低，收益也相對穩定，但機會通常稍縱即逝。要能穩定套利，你得反應夠快、操作夠熟，而且還需要一定的資金量，才能讓利差發揮效果。

被動收入：持有資產也能賺取收益

對於喜歡長期累積資產、偏好被動收入的人來說，這是一種相對穩健的投資策略。

基本做法是透過持有加密資產或提供流動性，持續獲得代幣獎勵或利息收入，而不需要天天盯盤或頻繁交易。

收益比短線交易穩定，風險相對較低，但仍需注意智能合約漏洞、幣價波動與平台安全性。

質押或存幣收息，指的是把你的加密貨幣存到交易所或 DeFi（去中心化金融）平台，讓交易所或平台幫你「生利息」或發放獎勵。

⚠ 新手提醒：DeFi = 不靠銀行的金融服務，用區塊鏈當自己的銀行。

之所以能拿到利息與獎勵，是因為這些平台會把你存入的幣，以更高的利率借給需要資金的人或機構，中間的利差就是他們的主要收益來源。

這種方式操作簡單、風險相對較低，有點像傳統金融裡的活存或定存，很適合長期投資者或想穩定領取被動收入的人。

不過這種方式的收益不會太高，而且存在平台倒閉或幣價下跌的風險，建議分散風險、不要把所有幣都放在同一個平台，才不會因單一事件影響整體加密資產的安全。

礦機挖礦，就是買專門的「礦機」（像 ASIC 礦機或顯卡礦機），利用電腦的算力去驗證區塊鏈上的交易，成功驗證後，就能拿到新發行的加密貨幣作為獎勵。

如果能控制好電費、設備成本與維護支出，挖礦的確能帶來穩定的被動收入，所以這種方式比較適合有技術背景、電價便宜或具備規模化設備的人。

不過礦機挖礦的前期投入非常高（礦機、電力、散熱都要錢），而且回本時間長。再加上幣價波動、挖礦難度上升、政策監管等因素，都可能讓收益大幅減少。如果沒有穩定的資源與技術支援，一般人不建議輕易嘗試。

流動性挖礦是 DeFi 挖礦的一種，指的是將兩種或多種加密貨幣存進 DeFi 平台的「流動性池」裡，成為流動性提供者（Liquid Provider），平台會把你的資金拿去支援用戶交易，而你則能拿到交易手續費分潤與平台代幣獎勵。

這種方式有機會賺到高年化報酬，但風險也不小：可能遇到無常損失（Impermanent Loss）、智能合約漏洞或平台被駭、平台倒閉或幣價下跌等，都會讓你虧損。

流動性挖礦比較適合對 DeFi 機制有一定了解、願意承擔風險、追求高收益的人。如果你是新手，建議先小額體驗、熟悉操作與運作，再逐步投入，避免因不熟悉而蒙受損失。

⛏️ 都叫「挖礦」，差別在哪？

• 因為兩者都在「為區塊鏈生態提供貢獻」以換取獎勵，所以「挖礦」這個詞，象徵的其實是「貢獻資源 → 獲得代幣獎勵」的機制，只是資源類型不同而已。

DeFi 挖礦是指在去中心化金融（DeFi）生態裡，把你的幣拿去參與像「流動性提供、借貸、質押」等機制，來賺取利息、交易手續費分潤或平台獎勵。

廣義來說，它包含所有透過 DeFi 協議賺取收益的方式；狹義上，則多指流動性挖礦或某些協議針對用戶提供的獎勵活動。

這類操作報酬通常比傳統投資高，尤其在幣價上漲時，回報更是驚人。但 DeFi 挖礦同時也充滿風險：包括智能合約漏洞、流動性損失、平台跑路或被駭等問題。

每個協議的運作邏輯都不同，操作相對複雜，建議對 DeFi 有深入了解，或具備一定金融背景的人參與，否則很容易出現「挖不到礦，反被坑」的情況。

新興特殊方法：Web3 生態的創新紅利

隨著 Web3 與區塊鏈應用的快速發展，出現了許多新型態的獲利機會。這些方法結合了遊戲、社群、NFT 及去中心化應用（DApp）等創新模式，收益潛力高，但風險也相對更大。

如果你善於觀察趨勢、快速調整策略，這些新興模式也能帶來額外創新紅利。

「領取空投」是項目方為了推廣新代幣或新協議，會把一部分代幣免費發給特定用戶。只要你曾經持有某種幣、或在他們的平台上操作過（例如交易、質押、提供流動性等），就有機會被列入「空投名單」，拿到免費代幣。

對新手來說，空投是一種不用花錢就能拿幣的機會，有時甚至能拿到價值不錯的代幣。但空投很吃時間，你需要註冊、操作、等待，而且還不一定能成功領到；就算領到，代幣也可能沒價值，甚至歸零。

還有一點非常重要：務必小心釣魚網站和假空投！有些詐騙者會假冒官方項目，發送「空投連結」引誘你連線錢包，一旦授權錯誤，資產就可能被盜。所以領空投前，一定要確認官方來源，使用官方社群或官網連結操作才最安全。

如果不確定這個空投是否安全，最保險的做法是另外創一個新的錢包（裡面不要放任何資產），專門拿來領取空投。這樣就算遇到釣魚或惡意合約，也不會影響你主要資產。

空投像是一種「時間換機會」的玩法，適合願意花時間研究、嘗試新項目的人，但資產安全永遠要放在第一位。

🛡️ 安全領取空投 3 步驟

• 1. 確認該空投是否有在官方網站、官方社群（Telegram、Discord、X/推特）公告。
• 2. 正規空投絕不會要求提供私鑰或助記詞，也不會要求你先支付任何交易費用。
• 3. 仔細比對 URL 是否與官方域名一致；在授權交易時，檢查你是否在簽署可疑權限操作。

「X to Earn」模式，指的是你做某件事就能賺加密貨幣。這個「X」可以是任何活動，例如：

• 玩遊戲（GameFi）：邊玩邊賺遊戲代幣
• 運動（Move to Earn）：邊跑邊賺
• 社交（Social to Earn）：發文、互動也能賺

其中最有名的是 GameFi（Game + Finance），它把遊戲中的虛寶變成 NFT，遊戲代幣變成能自由交易的加密貨幣，讓玩家真的能「邊玩邊賺」。

這種模式的優點是好玩又能賺錢，讓娛樂、生活變成收益來源，也吸引了很多遊戲玩家和 Web3 愛好者加入。

但也要注意這類項目要先投入資金（像是買 NFT 角色或裝備），而且獎勵會隨時間減少、項目方掌控權高、NFT 價值與幣價波動也大。如果項目品質不穩，可能玩著玩著就「賺不到錢、甚至賠錢」。

SocialFi（Social + Finance）是指在 Web3 社交平台上發文、按讚、留言、互動，就能賺加密貨幣，例如：

• Mirror：偏內容創作的平台，類似部落格或長文社交媒體，用戶用錢包登入，貼文可以變代幣／NFT。
• Audius：雖然主要是音樂串流，但也屬於 Web3 社交的一種，創作者＋聽眾互動＋代幣化回報。
• Minds：較早的一款 Web3 社交網絡，強調用戶資料控制與內容創作獎勵，用戶互動也會有代幣回報。

這種模式讓「社交變現」變得更直接，不用投入資金，只要你夠活躍、內容夠有趣，就有機會拿到代幣獎勵。因此，特別適合：

• 內容創作者、KOL
• 社群經營者、社交高手
• 想把自己的網路影響力變現的人

像這種新興模式，代幣價值波動很大，有時候賺到的幣價值並不高。再加上平台的機制與流量分配可能隨時調整，創作者的收益也不穩定，內容品質可能良莠不齊。建議先在平台摸摸水，了解所有權、代幣機制和潛在風險，再決定投入的時間與精力。

你可以把自己的數位藝術、插畫、音樂、收藏品等作品「鑄造成 NFT」，再放到交易市場上販售。

這種方式沒有傳統門檻，任何人都能參與，只要你的作品夠有特色或創意，就有機會被收藏家或粉絲高價買下，特別適合：

• 藝術家、設計師、音樂人
• 品牌方、內容創作者
• 或是想用創意變現的你

但如果你沒有流量或粉絲基礎，作品再好也可能沒人注意。想賣得好，除了作品本身，經營社群和增加曝光度都很重要。

NFT 市場競爭激烈，不是每件作品都能賣出去；需要懂一點區塊鏈與平台操作，還要考量版權、法律與價格波動等風險。對投資者來說，NFT 價格波動大、趨勢難抓，新手需要時間熟悉市場規則。

寫在最後

加密貨幣市場從來不是單純的投機遊戲，而是一個結合技術、心理與策略的「資金生態系」。不論你選擇主動交易、穩定領息，還是參與 Web3 的新興應用，每一種賺錢方式背後，都代表著不同的風險承受度與時間成本。

想在這個市場中長期獲利，關鍵從來不是「誰最早進場」，而是「誰最懂得方法」。與其追逐下一個爆紅幣，不如先建立自己的投資系統與風險控管習慣。因為當你能用技術面對波動、用策略面對貪婪、用理性面對恐懼，市場漲跌都能成為你的機會。

市場漲跌決定不了你的命運
你的心態才決定最終的報酬

最重要的是，要記得：加密貨幣是一場長跑，不是短線賭局。學會理解機制、掌握風險，讓每一次操作都有意識、有邏輯，才是邁向「真正自由」的關鍵。

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