【加密貨幣】與【股票】有什麼不同?
我想投資加密貨幣的6大原因

近年來, 在新聞媒體上總能看到各種加密貨幣瘋狂漲跌, 吸引了許多人將追求致富的希望從股市轉移到加密貨幣市場, 使得加密貨幣變得為人所知, 也讓許多人通過投資加密貨幣實現財富增漲.

或許你因此對投資加密貨幣感到好奇, 但又對區塊鏈這種技術感到陌生, 一直不確定在股票與加密貨幣當中, 該選擇哪個項目當作投資標的?

這篇分享我投資股票與加密貨幣的經驗, 分析投資股票與加密貨幣究竟有哪些不同之處, 以及為何我把加密貨幣作為我一部分資產配置的原因, 讓我們繼續閱讀下去.

【股票】 VS 【加密貨幣】

    【股票】是什麼?     

股票是代表一家公司的所有權或股份, 當購買某家公司的股票時, 就會成為該公司的股東, 並享有相應的所有權和利益.

股票在交易所 (集中市場) 進行買賣, 購買股票的目的不外乎是賺取【資本利得】和【股息股利】, 資本利得是指透過「低買高賣」賺取利潤; 股息股利是指公司根據盈利狀況分派給股東的利潤.

    【加密貨幣】是什麼?     

加密貨幣是一種數位資產, 使用加密技術來確保交易的安全性和控制貨幣的創造和轉移, 基於「去中心化」的區塊鏈技術運作, 無需第三方機構的參與, 具有公開透明和不可篡改的特性.

區塊鏈技術是一個分散式的數據庫, 記錄了所有交易的歷史紀錄, 這些交易紀錄被打包成稱為區塊的數據結構, 並按照特定的規則連接在一起, 形成一個不斷擴展的鏈條, 最早且最知名的例子是 2009 年推出的比特幣 (Bitcoin).

    【股票】與【加密貨幣】的相似處     

股票與加密貨幣的交易方式與分析技巧非常相似, 以下是一些共同點:

● 【投資交易】: 都可以作為金融投資工具, 根據根據價格波動買入與賣出來獲取利潤.

● 【市場價格】: 價格都會隨著市場供需關係與市場情緒變化而波動, 投資者可以利用這些價格波動進行交易和投資策略.

● 【技術分析】: 反映價格走勢的線圖就是 K 線, K 線延伸的指標與趨勢線等工具, 讓投資者用於預測未來價格變動的可能性.

● 【長期投資】: 投資者可以基於基本面與成長前景等因素來選擇投資項目, 持有這些資產以獲取長期收益.

我想投資加密貨幣的6個原因

     小資金就能進場     

台股與美股最小買賣交易單位是「一股」, 需要準備的進場資金多則數萬台幣, 少則數千台幣, 而且台股手續費有最低金額 20 元限制, 美股利用國內券商複委託, 最低手續費也要 15 美金 (以 30 元匯率計算, 為台幣 450 元), 無形中墊高進場成本.

加密貨幣不一定要買「一個」, 可以買 0.01 個, 也可以買 0.001 個, 數量由自己決定, 交易單位切割的比台股與美股更小, 因此加密貨幣進場門檻非常低, 以全世界最大加密貨幣交易所-幣安為例, 最低只需準備 10 美金 (以 30 元匯率計算, 為台幣 300 元) 就能進場, 而且手續費最高 0.1%, 讓你能以較低的成本進行交易.

     24小時都能交易     

台股只有一個「台灣證券交易所」, 美股有紐約證券交易所、納斯達克交易所、美國證券交易所等三大證券交易所, 這些交易所有個共同特性, 就是當遇到週末或各種國定假日時, 因為交易員與證券經紀人沒有上班, 所以交易所會「休市」, 也就無法交易.

加密貨幣和台股與美股不同的地方是, 加密貨幣交易所全年 365 天、每天 24 小時無間斷運行, 甚至遇到台灣過年或是美國節日, 你都可以全年無休在加密貨幣市場上開單進場, 交易時間非常自由, 不用擔心沒時間交易, 如果你又看懂行情, 更可以選擇在合理的價位與時機進場, 賺到最大收益.

     槓桿交易倍數大     

「槓桿」白話來說是「以小搏大」,  透過第三方借出額外的投資資金加大投資金額, 如此就能用小資金操作來獲得較大資金, 可以放大投資效益, 最常見的例子是你買一棟房子不會直接全額結清, 而是自備款二成、跟銀行貸款八成, 那麼槓桿倍數就是 5 倍; 做股票融資, 自備款四成、跟卷商借六成, 槓桿倍數就是 2.5 倍.

加密貨幣也可以從交易所借入資金, 以槓桿的方式開倉, 這種方式稱為「期貨合約交易」, 以在幣安交易所操作比特幣合約為例, 最高可開 125 倍的槓桿, 目前全世界還沒有其他金融工具可以提供此倍數的交易, 不過槓桿也是把雙刃劍, 要駕馭高槓桿的市場, 取決於你自己本身的技術與經驗, 如果你的技術與經驗嫻熟, 就能用小資金快速在短期內累積一筆財富.

     操作方式多元     

大多數人會使用的金融投資工具是股票、債券、ETF等有價證券, 或是選擇權、權證、期貨、CFD差價合約、外匯保證金等金融衍生品.

加密貨幣也是一種可以投資的工具, 但賺取收益的手段比起傳統金融工具多更多, 當你有加密貨幣, 可以進行囤幣、活期、定期、定投、單/雙幣理財、DeFi 挖礦、流動性挖礦、質押、合約等操作, 並搭配短線或長線的策略, 甚至槓桿做多或槓桿做空都比傳統金融工具方便許多, 而且沒有當沖的限制.

到底要投資【股票】還是【加密貨幣】?

這個議題在網路上有很多討論, 持有股票的族群認為加密貨幣市場尚未成熟, 而且波動大, 存在潛在的高風險和不確定性, 會建議你投資股票才是好的選擇.

持有加密貨幣的族群, 相信加密貨幣是未來金融市場的重要組成部分, 去中心化的區塊鏈技術將改變傳統金融體系, 提供更多創新和機會, 能快速讓財富增值.

對我而言, 我兩者都會投資, 只是投資比例不同:

波動大, 倉位小

波動小, 倉位大

做好資產配置的理由為股票波動小, 是我「長期」累積財富的最佳選擇; 加密貨幣波動大, 是我「短期」快速累積資產的工具, 小本金搭配槓桿就能「以小博大」獲取大利潤, 不過這取決於你對趨勢判斷、交易策略與資金管理的了解. 

如果你想透過加密貨幣建構自己的投資組合與資產配置, 但卻不知從何開始, 那麼我推薦大仁哥的【多元收入實戰班】課程給你參考, 讓你從 0 到 1 了解加密貨幣的全貌, 這是一堂 CP 值超高的加密貨幣課程, 歡迎點擊下方連結報名免費講座:

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